O trabalho de prevenção e combate à lavagem de dinheiro tem como uma de suas tarefas a identificação das diversas formas utilizadas, pelos criminosos, para “lavar” o dinheiro obtido através de atividades ilícitas. Estas formas de ocultar e dissimular a origem do dinheiro são conhecidas como “tipologias de lavagem de dinheiro”. O processo de lavagem de dinheiro envolve a realização de diversas operações, que podem resultar na utilização de uma ou mais tipologia. Visando um aprofundamento sobre o tema, o IPLD preparou um levantamento sobre as principais tipologias. Neste primeiro tópico apresentaremos: a Tiquetagem. 1. Tiquetagem Trata-se de um esquema de lavagem de dinheiro por meio da comercialização irregular de vale alimentação ou refeição. Em geral, a ação ocorre da seguinte maneira: a) Empresas recém-criadas e registradas como do ramo alimentício (restaurante, bar, entre outros) recebem grandes valores vindos de empresas emissoras de cartões e tíquetes do tipo vale alimentação/refeição. b) Estas empresas compram, com deságio, créditos de cartões de alimentação recebidos por trabalhadores, fazem isso por meio do uso de dinheiro vindo de atividades ilícitas. c) Os valores negociados dos cartões vão para as contas bancárias das empresas e então sacados, em espécie, sem identificação de beneficiário final. Estas empresas são criadas justamente para comprar créditos destes cartões de alimentação, para gerar recursos. Em muitos casos, em vez de abrir uma empresa, os criminosos adquirem estabelecimentos já existentes para misturar os valores recebidos.