Por: Airton Areias, Alexandre Botelho e Horciliano Marques Apesar das dificuldades e entraves mencionados, persistirá sempre a obrigação de assegurar a eficácia das ações de monitoramento, seleção, análise e comunicação das operações e situações atípicas ou suspeitas. Portanto, é preciso assegurar um elevado nível de conhecimento sobre a empresa e/ou grupo empresarial, o que deverá ser alcançado através de ações estruturadas de Customer Due Diligence (CDD), visando a obtenção de dados abrangentes e confiáveis em relação a: Composição societária ou acionária, conforme o caso; Países de localização da sede, filiais e demais empresas integrantes do grupo empresarial; Qualificação completa de todas as pessoas físicas identificadas como “beneficiárias finais”; Identificação dos sócios, controladores, administradores e procuradores classificados como PEPs; Principais atividades desenvolvidas; Mercados nos quais a empresa ou grupo empresarial atua; Principais clientes e respectivos países de origem; Principais fornecedores e respectivos países de origem; Percentual das receitas derivado de contratos com o setor público; e Concentração de clientes ou fornecedores. Autor: Airton Areias Graduado em Administração de Empresas e pós-graduado em Administração Financeira.Atua há mais de 30 anos no mercado financeiro, tendo trabalhado nas áreas de Câmbio, Auditoria Interna e Prevenção à Lavagem de Dinheiro, além de ser certificado pela ACAMS, desde 2008. No IPLD, é membro da Comissão de Certificação. Autor: Alexandre Botelho Bacharel em Administração de Empresas, com pós-graduação em Finanças, especialização em Banking e MBA em Gestão Financeira e Risco.Possui mais de 20 anos de experiência em instituições de grande porte do setor financeiro. Autor: Horciliano Marques Superintendente de prevenção à lavagem de dinheiro em uma instituição financeira de grande portepossui mais de 20 anos de atuação no mercado financeiro e é membro certificado da ACAMS – Association of Certified Anti-Money Laundering Specialist (Associação de Especialistas Certificados em Antilavagem de Dinheiro)