As Exchanges, também chamadas de corretoras de criptoativos, são plataformas que facilitam as operações financeiras envolvendo ativos virtuais. De modo simplificado, elas conectam pessoas que querem trocar um criptoativo por outro ou por moedas fiduciárias. Assemelham-se assim às famosas bolsas de valores. O “livro de ordem” armazena registros de clientes que desejam trocar uma criptomoeda por determinado valor real. Assim, quando uma pessoa deseja comprar ou vender algum ativo virtual, ela deve recorrer a este livro e realizar uma “ordem de compra” ou uma “ordem de venda”. Já os preços dos ativos não são ditados pelas bolsas, mas pelo equilíbrio natural entre oferta e demanda que se observa no mercado. Além disso, as exchanges facilitam as operações, pois movimentam moedas entre as carteiras de qualquer lugar do mundo. Em resumo, estes ambientes otimizam as negociações e tornam os processos mais transparentes. Embora ainda não possuam uma regulamentação específica, as empresas deste segmento não tem ignorado o fator segurança, ao contrário, muitas já contam com políticas e procedimentos voltados para a prevenção e combate à lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, implantado programas do tipo Conheça o seu Cliente (KYC) e outros bem conhecidos entre instituições financeiras. Na prática, significa que elas têm adotado um conjunto de regras e normas para identificar a origem de recursos e estabelecer o monitoramento adequado aos perfis de seus clientes, além de manter o registro das operações. Elas se tornam assim potenciais fontes de informação para as autoridades investigativas. Dito isso, convidamos você para ler o próximo capítulo desta série, no qual abordaremos o tema regulamentação de criptoativos no Brasil. Até breve! Veja também: Tipologia de lavagem de dinheiro: Criptoativos – Parte 1: O que é bitcoin? Leia mais sobre este assunto: O que é e como funciona o livro de ordem? Exchanges para iniciantes — Bitfinex — Tipos de Ordens Explicado: exchanges de criptomoedas O que é um trader?