Alterações geopolíticas são percebidas diariamente. Com elas, observamos a aplicação de sanções por governos e organizações internacionais, que visam uma mudança de comportamento de sujeitos específicos envolvidos em atividades ilícitas. Para entender como essas medidas restritivas impactam na prevenção ao Financiamento do Terrorismo, o IPLD entrevistou a Gerente de Estratégia de Compliance Contra Crimes Financeiros da LexisNexis® Risk Solutions, Eloise Faria. Leia a entrevista exclusiva a seguir. IPLD: Como as sanções internacionais podem colaborar com os esforços globais na Prevenção ao Financiamento do Terrorismo? Eloise: As sanções econômicas estão se tornando cada vez mais uma ferramenta da qual os governos dependem para influenciar a política externa e prevenir o Financiamento do Terrorismo. Há um movimento crescente em diversas organizações e países, incluindo e removendo ativamente novas entidades de diferentes listas de sanções. Isto reflete um esforço global constante e desafiador para prevenir a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo. IPLD: Considerando sua experiência em tecnologia e compliance, como você vê o papel das soluções tecnológicas na eficácia das sanções internacionais para prevenir o Financiamento do Terrorismo? Pode nos dar exemplos de como a tecnologia tem ajudado nesses esforços? Eloise: Nos processos de prevenção do crime financeiro, a interação humana é fundamental devido à complexidade das decisões relacionadas ao impacto dos riscos associados. No entanto, a tecnologia também pode tornar as interações humanas mais eficientes. No contexto de sanções internacionais, há grande tendência no uso de tecnologias baseadas em inteligência artificial e machine learning que podem proporcionar melhor screening dos sujeitos sancionados, bem como apoiar o processo de redução de falsos positivos. IPLD: Muitos indivíduos sancionados possuem conexões diretas com esquemas de corrupção e lavagem de dinheiro, chamando a atenção para a relação entre a aplicação de sanções e a promoção da integridade financeira. Como as sanções internacionais podem ajudar a inibir as fraudes? Eloise: Não é de surpreender que a evolução dos crimes financeiros seja uma preocupação não apenas das equipes de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, mas também das equipes de prevenção à fraude, que enfrentam este desafio diariamente. Sujeitos que podem representar um risco ganham visibilidade por meio de sanções internacionais e as organizações podem obter uma visão 360 dos clientes, incorporando esses dados nos processos de onboarding e no monitoramento de transações de pagamento. O resultado serão procedimentos melhorados na gestão e mitigação de riscos. IPLD: Como você avalia o impacto das sanções internacionais impostas a outros países nas suas respectivas economias e, de que maneira, essas mudanças podem afetar direta ou indiretamente o Brasil? Eloise: O impacto das sanções internacionais sobre o Brasil, tanto diretas quanto indiretas, tem sido um tema amplamente discutido nos últimos anos, ganhando ainda mais intensidade com a guerra Rússia-Ucrânia. O Brasil mantém um extenso relacionamento comercial com a Rússia e as sanções impostas ao país apresentam desafios significativos para empresas e instituições envolvidas em transações comerciais com a Rússia. É crucial que as empresas e instituições financeiras avaliem os riscos das sanções associadas aos sujeitos específicos envolvidos nas transações, em vez de apenas aplicarem métodos tradicionais de “De-Risking”. IPLD: Qual a expectativa para que as sanções internacionais sejam mais eficazes para o combate da PLD-FTP? O que precisa ser ajustado nas diretrizes das sanções? Eloise: As organizações devem inovar consistentemente os seus processos internos, adotar novas tecnologias e melhorar a sua preparação para gerir o tema recorrente das sanções internacionais, independentemente do volume de sujeitos envolvidos. IPLD: Em sua opinião, qual é o impacto das sanções econômicas, diplomáticas e outras formas de sanções na operação das empresas multinacionais? Como essas sanções influenciam as decisões estratégicas e operacionais, particularmente no setor financeiro e em outras áreas de negócios altamente regulamentadas?Eloise: Tanto o ambiente regulatório como o econômico estão em constante mudança. As organizações devem proteger os seus clientes e a sua reputação abordando de forma eficaz a fraude, a lavagem de dinheiro e outros riscos. É crucial que as organizações possuam dados e tecnologia suficientes para facilitar o processo de tomada de decisão, garantindo assertividade nas decisões estratégicas. Esta capacidade não só permite que as instituições forneçam aos clientes serviços e produtos melhorados, mas que também garantam uma experiência fluida e sem atritos no uso dos serviços. Eloise Faria Gerente de estratégia de compliance contra crimes financeiros, LexisNexis® Risk Solutions