O Termo 4.0 advém da quarta revolução industrial, também chamada de indústria 4.0 que está transformando as formas de consumo, negócios, produção, serviços e o uso da tecnologia. Esse novo modelo 4.0 também trouxe mudanças para os profissionais (Compliance Officer e DPO) e para as diversas áreas do compliance como os setores da integridade, governança, risco, controles internos, PLD-FTP, fraudes, auditorias, ouvidorias, canal de denúncia (hot line), LGPD (Lei Geral de Proteção de Dados), ESG/ASG, continuidade de negócios, planejamento estratégico, segurança da informação e tecnologia da informação. A Indústria 4.0 está associada à melhoria na produtividade, eficiência, automação de processos, processamento de dados, comunicação, conectividade, perenidade e inovação. Tudo isso combinado ao uso intenso de diversos tipos de tecnologias, como veremos a seguir. A humanidade passou por diversas mudanças não só de comportamentos e atitudes, mas também na utilização de ferramentas de produção, forma de consumo, produção de excedentes, entre outros. Nessas transformações destacamos algumas fases e etapas: Indústria 1.0 ou primeira Revolução Industrial: inaugura esta fase pelo uso de máquinas a vapor e início da industrialização. Indústria 2.0 ou segunda Revolução Industrial: esta fase advém com a descoberta da eletricidade, linha de montagem e produção em massa Indústria 3.0 ou terceira Revolução Industrial: a característica principal dessa fase é a computação e automação de processos. Indústria 4.0 ou quarta Revolução Industrial: o uso intenso da tecnologia, principalmente o uso da inteligência artificial e cibernética sendo incorporada às máquinas. Essa nova etapa 4.0 se manifesta pela conectividade, utilização de dados, softwares e tecnologias disruptivas, em que a informação é o insumo, e a transformação e inovação são os produtos desse novo modelo. Tecnologias 4.0 As principais tecnologias associadas à revolução 4.0 e que podem ser aplicadas nos processos das empresas: • Análise de dados • Computação e armazenamento em nuvem • Plataformas digitais • Automação • Big data • Inteligência Artificial (IA) • Business Intelligence (BI) • Blockchain • Robótica • Internet das coisas (IOT) • Realidade virtual • OCR (Optical Character Recognition ou Reconhecimento Óptico) • Metaverso Compliance 4.0 Diversas áreas foram impactadas pela indústria 4.0, inclusive o compliance. Por esta razão chamamos de Compliance 4.0, pois sem tecnologia, seria impossível aplicar todas as exigências de um programa de compliance efetivo. O Compliance 4.0 responde por uma série de soluções, implementações e melhorias, podemos destacar: Auditoria Forense utilizando ferramentas forense de análise e coleta de dados Due Dilligence utilizando o “Big Data” para pesquisas de “background check” de integridade e reputacional Controle de Fraudes corrupção e PLD-FTP utilizando de sistemas de analytics para cruzamentos de dados e encontrar padrões; Plataformas onboarding utilizando de inteligência artificial para auxiliar nos princípios de Conheça seu Cliente (KYC), conheça seu fornecedor (KYS), conheça sua transação (KYT), conheça seu produto e serviço (KYPS) Utilização de criptografia nas movimentações de dados em conformidade com a LGPD Plataformas de omni compliance: integração automatizada do compliance, governança, risco, controles internos, PLD-FTP, auditoria, LGPD, ESG, SOX, Frameworks (ISO, Cobit, COSO), due diligence, checagem de terceiros, background check, planejamento estratégico, plano de continuidade de negócios, canal de denúncias e ouvidorias, tudo isso em um único ambiente sistêmico ou de plataformas. computação e armazenamento em nuvem das informações de compliance. Plataformas digitais para compor o cadastro do cliente utilizando a tecnologia OCR (Optical Character Recognition) ou reconhecimento óptico de caracteres. É uma tecnologia que permite a conversão de documentos (em diversos formatos) em dados que podem ser pesquisados e editados por um dispositivo, como celular ou computador. Há diversas soluções tecnológicas no universo de compliance, além de outras questões que surgem e exigem atuação do profissional e dessa área, com é o caso de combate a fraudes via PIX; análise de PLD-FTP em plataformas digitais (onboarding) de criptomoedas; sistema de segurança e proteção de dados para implementação da LGPD; sistemas de análise de risco baseados em frameworks como COSO e normas ISO para gestão de ESG, entre outros assuntos relacionados a compliance. Compliance 4.0 é um mundo de informações que precisam estar organizadas e gerenciadas, por essa razão a necessidade de se juntar às novas ferramentas, tecnologias e soluções, para possibilitar a proteção e adequação das empresas, governos, sociedades, investidores e outros stakeholders. Considerações Finais Caro leitor, Este artigo “Compliance 4.0” fecha uma trilogia de artigos de minha autoria onde abordo a presença da Tecnologia aplicado ao compliance. Convido a todos a ler os outros dois artigos que fazem parte desta trilogia publicado pelo IPLD, são eles: • Compliance End to End (E2E) & Omnicompliance https://www.ipld.com.br/artigos/compliance-end-to-end-e2e-omnicompliance/ • O mundo era VUCA e agora é BANI https://www.ipld.com.br/artigos/o-mundo-era-vuca-e-agora-e-bani/ Referências Compliance End to End (E2E) & Omnicompliance https://www.ipld.com.br/artigos/compliance-end-to-end-e2e-omnicompliance/ O mundo era VUCA e agora é BANI https://www.ipld.com.br/artigos/o-mundo-era-vuca-e-agora-e-bani/ AML Risco Reputacional Início Webinar: Compliance 4.0 – Evoluções dos Mercados e Tecnologias. Cultural OAB Experiências vividas em projetos de Compliance em Startups, Fintechs, Big Four, Instituições Financeiras Nacionais e Internacionais. Autor: Alberto Luiz Bloise Jaccoud Cardoso Graduado em Administração e Direito, com especialização Prática Forense, Planejamento Estratégico e Qualidade Total, Direito Empresarial e Societário. Atualmente cursa MBA em Controladoria pela Escola de Negócios Saint Paul.